Zurück
Start KYC Welche Daten und Informationen erhalte ich über die KYCnow-Schnittstelle?

Welche Daten und Informationen erhalte ich über die KYCnow-Schnittstelle?

Nach vollständiger Einrichtung der KYC-Schnittstelle können Sie im Onboarding-Prozess die folgenden KYC-Module auswählen.

1. Stammdaten 

Das Modul Stammdaten stellt alle notwendigen Stammdaten und Informationen zu dem angefragten Unternehmen zur Verfügung. Grundlage und Datenbasis hierfür sind Daten aus dem SCHUFA-KYC-Report der SCHUFA. Verfügbare Stammdaten: 

  • Firmenbezeichnung und Geschäftsanschrift/-sitz; 
  • Registerangaben (Handelsregister Nummer, Amtsgericht); 
  • Gründungsdatum; 
  • Kommunikationsdaten (Telefon, E-Mail, Fax, Internet); 
  • Rechtsform, Branche und LEI; 
  • Branche; 
  • Unternehmensführung 1. und 2. Ebene (Vorname, Name, Geburtsdatum, Wohnort, Funktion, Eintrittsdatum).  

2. Ermittlung der wirtschaftlich Berechtigten von Firmenkunden 

Das Modul ermitteln die natürlichen Personen automatisiert auf der Grundlage von Kapitalanteilen. Grundlage sind neben den Kapitalanteilen daraus folgende Unternehmensverflechtungen, welche in diesem Kontext als Rohdaten bezeichnet werden. Rohdaten stehen ausschließlich für Unternehmen und ihre Muttergesellschaften innerhalb Deutschlands zur Verfügung. Sie werden von der SCHUFA bezogen.  

Die Daten zu den wirtschaftlich Berechtigen beinhalten folgende Informationen: 

  • Angaben zu den veröffentlichten Informationen aus den Primärquellen (öffentliche Register (Vorname, Nachname)); 
  • Direkte oder indirekte Beteiligung (prozentuale Angabe der Beteiligung); 
  • Hinweis bei fiktiver Beteiligung (Angabe aller fiktiven wirtschaftlich Berechtigen); 
  • Angaben zu den wirtschaftlich Berechtigten Personen aus der SCHUFA-Personendatenbank (Vorname, Nachname, Anschrift, Geburtsdatum, Geburtsort, Hinweis auf ausweisgeprüfte Identität); 
  • Verflechtungsgraph (Firmenverflechtung wird graphisch aufbereitet) 

3. Name-Screening

Mit dem Modul werde alle ermittelten Personen in einer Unternehmensverflechtung, inkl. aller wirtschaftlich Berechtigten, auf allen nationalen und internationalen PEP-Listen geprüft. Auf diesen Listen wird, unter Angabe des Vor- und Nachnamens sowie optional des Geburtsdatums, nach Treffern gesucht. Die Treffer werden unter Angabe einer Trefferquote, der entsprechenden Liste sowie dem ausgeübten Amt ausgewiesen. Im Rahmen der Prüfung werden die geprüften Personen entsprechend gekennzeichnet. Neben der PEP-Prüfung prüft das Name Screening alle Unternehmen und Personen der Unternehmensverflechtungen auf sämtlichen nationalen und internationalen Sanktions-, Black- und Watchlists. Entsprechende Treffer werden offizielle nationale und internationale PEP-, Sanktions- Watch- und Blacklists genutzt:  

  • PEP-Listen mit ca. 770.000 politisch exponierten Personen (PEPs) aus über 240 Ländern und Territorien von offiziellen Regierungswebsiten sowie Publikationen (z.B. Gesetze, Dekrete). Dabei sind ca. 36.000 PEPs aus dem deutschsprachigen Raum.  
  • Sanktionslisten (SL) mit ca. 15.000 Netooeinträgen von offiziellen Herausgebern wie der EU, den United Nations, HM Treasury etc. 
  • Watchlists und Blacklists (WL/BL) aus ca. 1.200 öffentlichen zugänglichen Quellen bei Behörden, Ministerien sowie der BaFin. 

 Welche Einheiten (juristische und natürliche Personen) sind zu prüfen? 

  • Das angefragte Unternehmen; 
  • Alle wirtschaftlich Berechtigten des angefragten Unternehmens; 
  • die erste und zweite Führungsebene des angefragten Unternehmens.  

4. Nationale Registerdokumente  

Das Modul Registerdokumente von Firmenkunden beinhaltet den Bezug von Dokumenten, die als Nachweis, Datengrundlage oder Identifizierung von Unternehmen dienen.  

Handelsregisterauszug: Er dient als Identifikationspapier für die Kapitalgesellschaft. Die KYCnow zieht das Dokument aus dem Handelsregister.  

Gesellschafterliste und Gesellschaftervertrag: Sind die Gesellschafterliste und der Gesellschaftervertrag verfügbar, können diese analog zum Registerauszug bezogen werden.
 

5. Wirtschaftsauskunft / SCHUFA-B2B-Vollauskunft 

Das Modul Wirtschaftsauskunft beinhaltet den technischen Bezug von Wirtschaftsinformationen der SCHUFA.
 

6. DATEV-Export:  

Das Modul DATEV-Export ermöglicht die vollständige und automatisierte Anlage des Neu-Mandanten (Unternehmen) in Ihrer DATEV-Umgebung.  

Verwandte Fragen